Szukasz rozwiązania? Mamy je!
Potrzebuję wsparciaPrivate Client – kompleksowa opieka nad Twoim majątkiem
Doradzamy w transferze majątku, tworzymy fundacje, trusty i spółki, które łączą optymalizację podatkową z ochroną prawną. Pomagamy także w zmianach rezydencji, inwestycjach, darowiznach i planowaniu sukcesji.
Działamy z pełnym zaufaniem – skutecznie, z klasą i z myślą o długoterminowych celach naszych klientów. Ty decydujesz, my dbamy o resztę.
-
Nieuporządkowana struktura majątku naraża rodzinę na ryzyka prawne, finansowe i podatkowe. Wraz ze wzrostem wartości aktywów rośnie też potrzeba ich skutecznej ochrony przed roszczeniami, sporami czy nieprzewidzianymi zdarzeniami życiowymi. Tworzymy bezpieczne konstrukcje prawne – fundacje, trusty i spółki – które zabezpieczają majątek oraz pomagają w zmianie rezydencji podatkowej, zapewniając komfort, prywatność i spokój.
-
Przekazanie majątku następnym pokoleniom bez planu często prowadzi do konfliktów i niepotrzebnych strat. Brak jasno określonych zasad dziedziczenia czy wypłat świadczeń może podważyć dorobek całego życia. Pomagamy przygotować sukcesorów i zaplanować transfer majątku tak, by był zgodny z wolą właściciela, a jednocześnie bezpieczny prawnie i podatkowo dla całej rodziny.
Znajdziemy dla Ciebie rozwiązanieDoradziliśmy już wielu firmom w podobnej sytuacji.
Znajdziemy rozwiązanie dopasowane do Ciebie. -
Rodzinne inwestycje wymagają odpowiedniej struktury – takiej, która łączy elastyczność z ochroną kapitału. Nieprzemyślany model inwestycyjny może zwiększać ryzyko podatkowe i utrudniać kontrolę nad majątkiem. Budujemy efektywne rozwiązania inwestycyjne z wykorzystaniem fundacji rodzinnych, spółek i innych wehikułów, które pozwalają pomnażać kapitał w sposób uporządkowany, transparentny i zgodny z prawem.
-
W pracy z klientami zamożnymi dyskrecja i zaufanie są równie ważne jak wiedza i doświadczenie. Ujawnienie informacji o majątku lub błędy w zakresie zgodności z regulacjami mogą prowadzić do poważnych konsekwencji prawnych i reputacyjnych. Zapewniamy pełną poufność, bezpieczeństwo danych oraz zgodność działań z przepisami AML i compliance, chroniąc zarówno majątek, jak i dobre imię naszych klientów.
Dzielimy się wiedzą na ten temat
Obsługa i doradztwo Private Client – kompleksowa ochrona oraz zarządzanie majątkiem prywatnym i rodzinnym
Jesteśmy zaufanym partnerem osób zamożnych i rodzin biznesowych. Łączymy unikalną wiedzę prawno-podatkową z głębokim zrozumieniem dynamiki relacji rodzinnych, aby Twój kapitał bezpiecznie trwał przez pokolenia.
Kto to jest private client w kancelarii prawnej i czym są usługi private client?
Usługi private client to wyspecjalizowany obszar doradztwa prawnego i podatkowego, stworzony dla ochrony interesów majątkowych osób zamożnych, przedsiębiorców oraz ich rodzin. Ta elitarna formuła współpracy wykracza poza tradycyjną pomoc prawną, skupiając się na długofalowym bezpieczeństwie kapitału.
Współczesne wyzwania rynkowe wymagają od nas strategicznego podejścia do zarządzania kapitałem. Doradztwo private client zabezpiecza interesy finansowe klienta oraz stabilizuje strukturę jego przedsiębiorstwa. Nasze działania koncentrujemy wokół dwóch kluczowych obszarów: bieżącego bezpieczeństwa oraz trwałości wielopokoleniowej. Kompleksowa obsługa prawna osób zamożnych gwarantuje pełną poufność i minimalizuje ryzyka podatkowe w kraju i za granicą.
Zabezpieczenie majątku prywatnego i rodzinnego – z jakimi wyzwaniami się mierzysz?
Zabezpieczenie majątku rodzinnego oznacza wdrożenie procedur prawnych, które trwale odcinają kapitał osobisty od ryzyk prowadzonej działalności gospodarczej. Skuteczna ochrona chroni bliskich przed skutkami nagłych zdarzeń losowych i roszczeń osób trzecich.
Właściciele firm i inwestorzy codziennie podejmują decyzje, które mogą wpłynąć na ich stabilność finansową. Zidentyfikowaliśmy najczęstsze problemy, które rozwiązujemy w codziennej praktyce:
- Ryzyko biznesowe a majątek osobisty: jak skutecznie oddzielić ryzyka operacyjne spółek od prywatnego statusu materialnego najbliższych? Kluczem jest profesjonalna ochrona majątku osobistego przedsiębiorcy.
- Konflikty i rozdrobnienie kapitału: narastające spory rodzinne mogą doprowadzić do paraliżu decyzyjnego w firmie. Prawidłowa ochrona majątku prywatnego zapobiega skutkom rozwodów czy roszczeń z tytułu zachowku.
- Brak planu na przyszłość: brak jasnych procedur sukcesyjnych zagraża ciągłości zarządzania. Przemyślane zarządzanie majątkiem rodzinnym gwarantuje utrzymanie płynności finansowej po wycofaniu się nestora.
Zdaniem eksperta: Rozdzielenie majątku firmowego od prywatnego to fundament bezpieczeństwa. Wielu przedsiębiorców popełnia błąd, finansując prywatne inwestycje bezpośrednio ze spółek operacyjnych. Bezpieczny kapitał osobisty musi znajdować się poza strukturą biznesu.
Profesjonalne usługi i kompleksowa obsługa private client w praktyce
Obsługa private client obejmuje skoordynowane działania z zakresu prawa korporacyjnego, podatkowego oraz rodzinnego, dopasowane do indywidualnej sytuacji klienta. To zintegrowany system zarządzania aktywami, który eliminuje luki prawne w strukturze majątkowej.
Ochrona i zabezpieczenie majątku rodzinnego
Wielu przedsiębiorców zastanawia się, jak chronić majątek prywatny przed roszczeniami. Odpowiedzią jest budowanie struktur odcinających ryzyka biznesowe od oszczędności życia. Tworzymy mechanizmy prawne, które chronią nieruchomości, udziały i gotówkę przed roszczeniami wierzycieli i innych osób trzecich.
Doradztwo podatkowe dla zamożnych i strukturyzacja inwestycji
Wdrażamy bezpieczne rozwiązania podatkowe, które chronią zyski przed nadmiernymi obciążeniami. Projektujemy optymalne wehikuły inwestycyjne dla firm oraz dedykowany wehikuł inwestycyjny dla zamożnych osób. Dzięki temu strukturyzacja inwestycji rodzinnych pozwala na swobodne reinwestowanie kapitału na rynku nieruchomości lub rynkach finansowych.
Planowanie sukcesji i ochrona międzypokoleniowa
Pomagamy odpowiedzieć na pytanie, jak zaplanować sukcesję majątku prywatnego w Polsce. Przygotowujemy testamenty, intercyzy oraz umowy wspólników, które chronią interesy biznesu i rodziny. Jako doświadczona kancelaria dla firm rodzinnych prowadzimy nestorów i sukcesorów przez cały proces przekazywania władzy i własności.
Zdaniem eksperta: Inwestycje kapitałowe osób prywatnych powinny być realizowane przez dedykowane podmioty holdingowe. Wykorzystanie celowych spółek kapitałowych jako wehikułów inwestycyjnych skutecznie izoluje ryzyko poszczególnych projektów.
Fundacja rodzinna czy trust – co lepsze dla ochrony majątku?
Wybór między fundacją rodzinną a zagranicznym trustem zależy od lokalizacji aktywów, rezydencji podatkowej fundatora oraz celów sukcesyjnych. Fundacja rodzinna działa na podstawie polskiego prawa i oferuje unikalne zwolnienia podatkowe dla biznesu krajowego.
Zastanawiasz się, jak zbudować strukturę dla ochrony majątku rodzinnego, korzystając z nowoczesnych narzędzi? Polskie prawo od 2023 roku pozwala na powołanie fundacji rodzinnej, która stała się silną alternatywą dla zagranicznych trustów.
Wskazane narzędzia różnią się kluczowymi aspektami:
- System prawny: trust opiera się na prawie obcym (np. anglosaskim), co generuje wyższe koszty obsługi. Fundacja rodzinna funkcjonuje w polskim porządku prawnym.
- Opodatkowanie: polska fundacja pozwala na bezpodatkowe kumulowanie kapitału i reinwestowanie zysków (np. z dywidend czy najmu).
- Kontrola nad majątkiem: fundator w polskiej fundacji zachowuje realny wpływ na zarządzanie aktywami poprzez dokumenty statutowe.
Właściwy wybór zależy od struktury Twoich aktywów. Dla majątku zlokalizowanego głównie w Polsce i Europie Środkowej, krajowa fundacja rodzinna zapewnia optymalną ochronę prawno-podatkową.
Doświadczenie, które gwarantuje bezpieczeństwo Twojego kapitału
Skuteczne zarządzanie majątkiem prywatnym wymaga sprawdzenia struktur w warunkach kryzysowych. Nasze doświadczenie opiera się na dziesiątkach zrealizowanych procesów restrukturyzacji kapitału dla najzamożniejszych Polaków.
W ramach jednej z ostatnich realizacji wydzieliliśmy prywatne nieruchomości oraz portfel papierów wartościowych z prężnie działającej grupy kapitałowej. Wdrożyliśmy dedykowany wehikuł inwestycyjny, który następnie przenieśliśmy do fundacji rodzinnej.
Dzięki temu uzyskaliśmy istotne ograniczenie ryzyk egzekucyjnych wobec majątku osobistego klienta. Rodzina zyskała zabezpieczenie rentierskiego stylu życia oraz przejrzysty mechanizm wypłaty świadczeń. Wyeliminowaliśmy ryzyko paraliżu decyzyjnego na wypadek nagłej śmierci lidera biznesu.
Nie ryzykuj przyszłości swojego majątku. Postaw na dyskrecję i wiedzę ekspertów
W sprawach związanych z Private Client kluczową rolę odgrywa czas. Im wcześniej Twoja struktura majątkowa zostanie uporządkowana, tym skuteczniej ochroni bliskich przed zawirowaniami rynkowymi. Odpowiednia ochrona wymaga systemowego podejścia, zanim pojawią się pierwsze kryzysy. Skorzystaj z wiedzy ekspertów Mariański Group i zabezpiecz owoce swojej pracy.
-
Standardowe usługi prawne skupiają się na bieżących, pojedynczych problemach firmy lub osoby prywatnej (np. przygotowanie umowy, spór sądowy). Obsługa private client to całościowe, interdyscyplinarne zarządzanie majątkiem osobistym i rodzinnym. Łączy w sobie prawo korporacyjne, podatkowe, cywilne oraz rodzinne. Doradca private client analizuje wszystkie aktywa klienta, identyfikuje ryzyka biznesowe zagrażające prywatnym oszczędnościom i tworzy długofalową strategię ochrony oraz sukcesji kapitału na pokolenia.
-
Z tych usług korzystają najczęściej właściciele dużych przedsiębiorstw rodzinnych, inwestorzy prywatni, beneficjenci fundacji oraz osoby o wysokim statusie majątkowym (HNWI). Doradztwo jest wskazane dla każdego, którego majątek osobisty jest silnie powiązany z ryzykiem operacyjnym prowadzonych spółek.
Znajdziemy dla Ciebie rozwiązanieDoradziliśmy już wielu firmom w podobnej sytuacji.
Znajdziemy rozwiązanie dopasowane do Ciebie. -
Podstawą jest oddzielenie majątku prywatnego od spółek operacyjnych prowadzących działalność obarczoną ryzykiem. Służy do tego budowanie wielopoziomowych struktur holdingowych oraz wykorzystanie celowych spółek kapitałowych. Najskuteczniejszym narzędziem w Polsce jest obecnie fundacja rodzinna. Majątek wniesiony do fundacji przestaje być prywatną własnością fundatora, co istotnie ogranicza ryzyko skutecznej egzekucji ze strony przyszłych wierzycieli osobistych czy biznesowych. Należy jednak pamiętać, że fundacja odpowiada solidarnie z fundatorem za zobowiązania powstałe przed jej ustanowieniem (art. 8 ustawy o fundacji rodzinnej), a wniesienie majątku z pokrzywdzeniem wierzycieli może zostać zakwestionowane w drodze skargi pauliańskiej - także przez wierzycieli przyszłych.
-
Polska fundacja rodzinna pozwala na skuteczne zabezpieczenie majątku przed rozdrobnieniem oraz chroni przed konfliktami o zachowek. Z punktu widzenia podatkowego, fundacja oferuje zwolnienie z podatku CIT od dozwolonej działalności gospodarczej określonej w art. 5 ustawy o fundacji rodzinnej (np. zbywanie udziałów, najem nieruchomości, odsetki od pożyczek). Kapitał może być bezpodatkowo kumulowany i reinwestowany. Podatek (15% CIT) pojawia się dopiero w momencie wypłaty świadczeń na rzecz beneficjentów.
-
Tak, jest to jedna z jej największych zalet. Majątek wniesiony do fundacji rodzinnej przez fundatora nie jest doliczany do spadku, jeżeli od jego wniesienia do otwarcia spadku (śmierci fundatora) upłynęło więcej niż 10 lat, chyba że fundacja rodzinna jest spadkobiercą (art. 994 § 2 KC). Pozwala to na sprawne zaplanowanie sukcesji i zapobiega sytuacji, w której konieczność spłaty gigantycznego zachowku przez jednego ze spadkobierców doprowadziłaby do przymusowej sprzedaży lub upadku firmy rodzinnej.
-
Wehikuł inwestycyjny to podmiot prawny (zazwyczaj spółka z o.o. lub holding), powołany wyłącznie do zarządzania i pomnażania wolnych środków finansowych, nieruchomości lub portfela akcji. Chroni on prywatnego inwestora przed osobistą odpowiedzialnością za nieudane projekty inwestycyjne. Pozwala także na optymalizację podatkową, ponieważ zyski z poszczególnych inwestycji mogą być konsolidowane wewnątrz jednej struktury i reinwestowane bez konieczności płacenia podatku dochodowego od osób fizycznych - opodatkowanie PIT zostaje odroczone do momentu wypłaty zysków wspólnikowi (na poziomie spółki zyski podlegają CIT).
-
Sukcesja to wieloletni proces, który wymaga przygotowania konstytucji rodzinnej, audytu prawnego oraz restrukturyzacji spółek. Należy precyzyjnie rozdzielić sferę zarządzania firmą od sfery czerpania zysków. Pierwszym krokiem jest ocena kompetencji i chęci sukcesorów do przejęcia biznesu. Następnie tworzy się narzędzia prawne, takie jak statuty fundacji rodzinnej lub odpowiednie zapisy w umowach spółek, które zabezpieczą pozycję nestora i zagwarantują stabilność przedsiębiorstwa.
-
Tak, nowoczesna obsługa private client uwzględnia fakt, że zamożne osoby posiadają aktywa w różnych częściach świata (np. nieruchomości za granicą, zagraniczne konta maklerskie). Doradztwo obejmuje analizę rezydencji podatkowej, unikanie podwójnego opodatkowania oraz bezpieczne transakcje transgraniczne. Pomagamy legalnie ustrukturyzować majątek międzynarodowy zgodnie z obowiązującymi przepisami (np. regulacjami dotyczącymi zagranicznych jednostek kontrolowanych - CFC).
-
Ochrona majątku przed skutkami rozwodu (zarówno samego przedsiębiorcy, jak i jego dzieci) wymaga wcześniejszego wdrożenia odpowiednich umów majątkowych małżeńskich (intercyz). Ponadto aktywa, które zostaną wniesione do fundacji rodzinnej, nie wchodzą w skład majątku wspólnego małżonków - przy czym wniesienie do fundacji składników objętych wspólnością majątkową wymaga zgody drugiego małżonka. Świadczenia wypłacane z fundacji na rzecz beneficjenta co do zasady wchodzą z mocy ustawy do jego majątku osobistego i nie podlegają podziałowi w razie rozpadu małżeństwa.
-
Najlepszym momentem jest czas, kiedy firma i majątek prywatny stabilnie rosną, a na horyzoncie nie widać bezpośrednich zagrożeń prawnych czy finansowych. Budowanie struktur ochronnych i wehikułów inwestycyjnych ma charakter prewencyjny. Wdrożenie narzędzi private client w momencie, gdy wobec przedsiębiorcy toczy się już egzekucja komornicza lub kontrola skarbowa, bywa nieskuteczne i może zostać uznane za działanie na szkodę wierzycieli.